为有效的发现和打击洗钱活动提供完备的信息基础
来源: 时间:2019-04-29 03:07 浏览次数:

  最后是多主体协同提升洗钱打击能力。苏宁金服集团反洗钱管理工作涵盖多类型法人机构,对信息进行筛选整合,建立数据集市,形成更精确的客户画像与行为画像,为有效的发现和打击洗钱活动提供完备的信息基础。通过集团层面实施统一的洗钱风险管理程序,有效的阻隔洗钱风险在集团各机构间传导,提升集团整体洗钱打击力度。

  首先是科技赋能客户身份识别。苏宁金服集团采用多项科技手段强化客户身份识别。集团通过生物识别、大数据、联网核验等综合技术,完成用户的大数据画像,将身份、行业、职业、年龄、交易、信用等信息数据进行归类,凭借大数据平台与数据挖掘能力,为每个客户构建出精准的数据图谱,使客户主体信息立体化。

  依托金融科技与大数据的支撑,永利线上娱乐官方网站,苏宁金服集团实现了智能化、精准化的反洗钱监测和分析,并探索金融科技与反洗钱管理融合发展的方法。

  其次是大数据驱动客户资料安全存储。依托集团的云存储能力,有效利用在苏宁云、知识图谱等技术上的探索,苏宁金服集团实现对千万级个人客户、企业客户、特约商户资料的安全存储与关联,并对关键数据多样备份,确保反洗钱数据稳定、持久、可信。

  再次是多维度实现异常交易精准监测。利用智能算法决策驱动的实时风控CSI系统,通过基于专用高性能服务的风控列阵,实现从“设备、位置、行为、关系、习惯”五个维度覆盖事前、事中、事后的全方位实时风险监控,实现对用户身份、设备环境、高危节点、消费习惯、行为轨迹、关系网络等信息的实时监测;对异常交易及时进行类型分析、资金追踪、流程干涉等风险控制措施,有效的防范洗钱风险的发生。

  洗钱风险防控工作是科技风控与洗钱手段的较量。各机构面对的是精心策划的犯罪方法、有组织的犯罪活动。在中国金融国际化拓展、各机构海外业务急速发展的背景下,资金跨境流动导致洗钱行为出现新的特征与手段,对反洗钱工作提出更高的要求。未来苏宁金服集团将持续加大反洗钱的资源投入,充分发挥金融科技集团的优势,推动反洗钱监测技术的发展,应对洗钱行为的新趋势、新动向,为维护金融稳定、打击洗钱犯罪贡献力量。

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